El Formulario SBA 159, Divulgación de honorarios y acuerdo de compensación (Fee Disclosure and Compensation Agreement), es el formulario de la Administración de Pequeñas Empresas de Estados Unidos (SBA) que identifica a los agentes y los honorarios o la compensación que se les paga en relación con un préstamo 7(a) o 504. El prestamista de la SBA, el solicitante de la pequeña empresa y el agente deben firmarlo. En esta página puede rellenar el formulario en línea en FillingPDF y descargar o imprimir el PDF completado; la copia oficial de la agencia y sus reglas de presentación están publicadas por la SBA.
Última actualización
¿Qué es el SBA Form 159?
El Formulario SBA 159, Divulgación de honorarios y acuerdo de compensación, es el formulario de la Administración de Pequeñas Empresas de Estados Unidos (SBA) que identifica a los agentes y divulga los honorarios y la compensación que se les paga, por parte del solicitante de una pequeña empresa o en su nombre, para obtener o agilizar un préstamo garantizado por la SBA.
El formulario se usa con los Programas de préstamos 7(a) y 504 y tiene el número de control OMB 3245-0201. Según la declaración de propósito impresa, implementa un requisito legal conforme a 15 U.S.C. 642. Las reglas sobre la compensación de agentes y prestamistas de la SBA se encuentran en 13 CFR Partes 103 y 120 y en el Procedimiento Operativo Estándar 50 10 de la SBA.
En el formulario, usted identifica el préstamo, el prestamista de la SBA y el agente; marca el tipo de agente; enumera cada servicio con el importe pagado por el solicitante y por el prestamista de la SBA; e indica la compensación total pagada por cada uno. Una sección exclusiva para préstamos 504 registra los honorarios por referencia que una Compañía de Desarrollo Certificada (CDC) recibió de un prestamista tercero (TPL).
A continuación aparecen tres certificaciones, cada una con su propio bloque de firma: la del solicitante, la del agente y la del prestamista de la SBA. Debe divulgarse la compensación por la preparación de la solicitud del préstamo, la preparación de estados financieros específicamente para la solicitud del préstamo y los servicios de consultoría, corretaje o referencia. Varias funciones no se consideran agentes para este propósito, como un abogado en el cierre del préstamo o un agente inmobiliario que recibe una comisión por una venta.
¿Quién tiene que presentar el SBA Form 159?
Siempre que el solicitante o el prestamista de la SBA pague a un agente para que ayude con una solicitud de préstamo de la SBA, el prestamista de la SBA, el solicitante y el agente deben completar y firmar este formulario. El prestamista de la SBA y el solicitante también deben fecharlo.
- Se requiere un Formulario 159 separado para cada agente, incluido un prestamista de la SBA que realice servicios de preparación de solicitudes.
- Todos los servicios que el mismo agente preste en la misma solicitud de préstamo pueden incluirse en un solo formulario.
- Si un agente presta servicios al solicitante en varias solicitudes, se completa un formulario separado para cada solicitud.
El prestamista de la SBA debe informar por escrito al solicitante que no está obligado a usar un agente o representante, incluido el prestamista.
El formulario indica que estas personas no son agentes y no necesitan completarlo: el contador del solicitante que prepara estados financieros en el curso normal de los negocios, sin relación con el préstamo; un abogado en el cierre del préstamo 7(a) o 504; un tasador certificado o licenciado por el estado que trabaja para el prestamista; un proveedor de servicios para prestamistas (solo 7(a)) o una persona bajo un contrato de servicios profesionales aprobado por la SBA con la CDC (solo 504); una persona empleada por el prestamista para realizar una valoración comercial; un profesional ambiental empleado por el prestamista; y un agente inmobiliario que recibe una comisión por una venta.
Una entidad legal firma por medio de un funcionario u otro representante de la entidad debidamente autorizado; una sociedad firma por medio de un socio general.
Cuándo presentar el SBA Form 159
Complete el Formulario 159 siempre que el solicitante o el prestamista de la SBA pague a un agente en relación con una solicitud de préstamo de la SBA. El solicitante no debe firmar hasta que se hayan divulgado todos los servicios y honorarios requeridos.
El formulario establece plazos posteriores a la firma para enviar una copia a la SBA. Para préstamos 7(a), los documentos deben cargarse en E-Tran Servicing dentro de dos ciclos de presentación de informes del Formulario SBA 1502. Para préstamos 504, deben cargarse en el Corporate Governance Repository dentro de los 30 días calendario posteriores al desembolso de los fondos de la obligación.
El prestamista de la SBA conserva el original en el expediente del préstamo. El formulario muestra una fecha de vencimiento de OMB del 11/30/2024 e indica que las ediciones anteriores están obsoletas; por lo tanto, consulte la página del formulario de la SBA para obtener la edición vigente antes de usar este formulario.
Documentos que necesitas
- Desglose y documentación justificativa, que deben adjuntarse cuando la compensación total cobrada por el mismo agente exceda el límite indicado en el formulario. Debe incluir una explicación detallada del trabajo realizado.
- Para la compensación basada en una tarifa por hora: la tarifa por hora y la cantidad de horas dedicadas a cada servicio, como parte del desglose. El desglose también debe indicar si la compensación se calcula por hora o como porcentaje del importe del préstamo.
- Desglose de cualquier compensación, independientemente del importe, cuando la SBA lo solicite a su discreción.
- Un Formulario 159 separado, completado y firmado, para cada agente que haya recibido o vaya a recibir compensación en la transacción.
Cómo rellenar el SBA Form 159
Seleccione el programa de préstamo
En la parte superior del formulario, marque 7(a) Loan (préstamo 7(a)) o 504 Loan (préstamo 504), según el programa al que corresponda la solicitud.
Ingrese los datos del préstamo y del prestamista
Complete SBA Loan Name, SBA Loan Number (10 digit number), SBA Location ID (numeric only) y SBA Lender Legal Name.
Identifique al agente
Ingrese el nombre del agente en Services Performed by (Name of Agent), y luego complete Agent Contact Person y Agent Address. Complete un formulario por cada agente.
Marque el tipo de agente
En Type of Agent, marque una opción, como prestamista de la SBA, consultor, prestamista tercero ("TPL"), preparador independiente de solicitudes de préstamo, contador que prepara estados financieros específicamente para una solicitud de préstamo de la SBA o agente de referencias/corredor. Seleccione Other y descríbalo si ninguna opción corresponde.
Enumere los servicios y quién los pagó
En la tabla de servicios, ingrese el importe de cada servicio (preparación de solicitudes de préstamo, preparación de estados financieros, servicios de corretaje o referencia, servicios de consultoría u otro) en Amount Paid by Applicant o Amount Paid by SBA Lender, pero no en ambos para el mismo servicio.
Ingrese la compensación total
Ingrese la Total compensation paid by (compensación total pagada por) el solicitante y por el prestamista de la SBA en los espacios correspondientes.
Marque la casilla del desglose
Marque la casilla del desglose y adjunte el desglose y la documentación justificativa cuando la compensación exceda el límite impreso en el formulario. Incluya el trabajo realizado, si la base es por hora o un porcentaje, y las horas y la tarifa cuando sea por hora.
Complete la sección exclusiva para préstamos 504
Solo para un préstamo 504, si la CDC recibió un honorario por referencia de un TPL, marque la casilla e indique el importe del honorario, el nombre del TPL y su dirección.
Obtenga la firma del solicitante
El representante autorizado del solicitante firma, fecha e imprime su nombre y cargo. Hágalo solo después de divulgar todos los servicios y honorarios.
Obtenga las firmas del agente y del prestamista
El representante autorizado del agente y el representante autorizado del prestamista de la SBA deben firmar, fechar e imprimir su nombre y cargo en sus respectivos bloques de certificación.
Revise y descargue el PDF
Verifique que los totales, el tipo de agente y las firmas estén completos. Después, descargue o imprima el PDF completado desde FillingPDF y entrégueselo al prestamista de la SBA para que lo presente según se describe en Cómo presentar.
Cómo presentar el SBA Form 159
El prestamista de la SBA se encarga de la presentación: conserva el original y carga una copia electrónicamente.
- Expediente del préstamo: Todos los prestamistas de la SBA deben conservar el Formulario 159 original en el expediente del préstamo.
- Copia electrónica para la SBA: Envíe una copia del formulario completado, firmado por todas las partes, junto con la documentación justificativa, al Capital Access Financial System (CAFS) de la SBA en https://caweb.sba.gov.
- Préstamos 7(a): Cargue los documentos en E-Tran Servicing dentro de dos ciclos de presentación de informes del Formulario SBA 1502.
- Préstamos 504: Cargue los documentos en el Corporate Governance Repository dentro de los 30 días calendario posteriores al desembolso de los fondos de la obligación.
No envíe el formulario por correo a la División de Administración de Registros de la SBA ni a las direcciones de OMB impresas en el aviso sobre la carga administrativa; esas direcciones son solo para comentarios sobre la estimación de la carga y el formulario indica que no se deben enviar formularios allí. FillingPDF le permite rellenar y descargar el PDF; la presentación debe realizarse mediante los canales indicados anteriormente.
Errores comunes que debes evitar
- Incluir honorarios supeditados a la aprobación del préstamo. El formulario indica que la SBA no permite honorarios contingentes ni cargos por servicios que no sean razonablemente necesarios para la solicitud.
- Indicar que tanto el solicitante como el prestamista de la SBA pagaron por el mismo servicio. El agente no puede recibir compensación de ambos por el mismo servicio.
- Transferir al solicitante los honorarios de un agente empleado por el prestamista de la SBA. El prestamista de la SBA debe pagar esos honorarios.
- Usar un solo formulario para varios agentes o para varias solicitudes de préstamo. El formulario exige un Formulario 159 separado por cada agente y por cada solicitud.
- Hacer que el solicitante firme antes de divulgar todos los servicios y honorarios requeridos.
- Omitir el desglose y la documentación justificativa cuando la compensación total del mismo agente excede el límite impreso; se suman los honorarios de varias solicitudes o servicios.
- Firmar en nombre de una corporación o LLC sin un funcionario o representante de la entidad debidamente autorizado, o en nombre de una sociedad sin un socio general.
- Omitir la comprobación de que el agente no esté inhabilitado, suspendido ni excluido de otro modo (consulte www.sam.gov), lo cual el prestamista de la SBA debe verificar y certificar.
- Enviar el formulario por correo a las direcciones de Washington, D.C. incluidas en el aviso sobre la carga administrativa, en lugar de cargarlo según las instrucciones del formulario.
Preguntas frecuentes
¿Para qué se usa el Formulario SBA 159?
El Formulario SBA 159 es el Acuerdo de divulgación de honorarios y compensación que se usa con préstamos 7(a) y 504. Identifica a cada agente y los honorarios o la compensación que se le paga por parte del solicitante o en su nombre, como requisito legal conforme a 15 U.S.C. 642.
¿Quién debe firmar el Formulario SBA 159?
El prestamista de la SBA, el solicitante y el agente deben completarlo y firmarlo siempre que el solicitante o el prestamista pague a un agente. El prestamista y el solicitante también deben fecharlo. Las entidades firman por medio de un funcionario o representante debidamente autorizado; las sociedades, por medio de un socio general.
¿Necesito un Formulario 159 separado para cada agente?
Sí. Se requiere un formulario separado para cada agente que haya recibido o vaya a recibir compensación, incluido un prestamista de la SBA que prepare solicitudes. Los servicios del mismo agente en la misma solicitud pueden incluirse en un solo formulario, pero se requieren formularios separados para solicitudes distintas.
¿Un abogado o tasador debe completar el Formulario 159?
No en el caso de un abogado en el cierre del préstamo 7(a) o 504, ni de un tasador certificado o licenciado por el estado que trabaje para el prestamista para tasar garantías. El formulario los incluye entre las funciones que no son de agentes, junto con un agente inmobiliario que recibe una comisión por una venta.
¿Cuándo debo desglosar los honorarios en el Formulario 159?
Debe desglosarlos cuando la compensación total cobrada por el mismo agente exceda el límite impreso en el formulario; sume los honorarios de varias solicitudes y servicios. La SBA también puede solicitar un desglose y documentación justificativa para cualquier compensación, independientemente del importe.
¿Dónde presento el Formulario SBA 159?
El prestamista de la SBA conserva el original en el expediente del préstamo y envía una copia firmada por todas las partes, junto con la documentación justificativa, al CAFS de la SBA en https://caweb.sba.gov. Los documentos de préstamos 7(a) se cargan en E-Tran Servicing y los de préstamos 504, en el Corporate Governance Repository.
¿Cuál es el plazo para cargar el Formulario SBA 159?
Para préstamos 7(a), cárguelo en E-Tran Servicing dentro de dos ciclos de presentación de informes del Formulario SBA 1502. Para préstamos 504, cárguelo en el Corporate Governance Repository dentro de los 30 días calendario posteriores al desembolso de los fondos de la obligación.
¿Puedo rellenar el Formulario SBA 159 en línea en FillingPDF?
Puede rellenar el PDF en línea en FillingPDF y descargarlo o imprimirlo. FillingPDF es un servicio independiente, no está afiliado a la SBA y no presenta el formulario; el prestamista de la SBA lo presenta mediante los canales de la SBA.
¿Se puede pagar a un agente solo si se aprueba el préstamo?
No. El formulario indica que la SBA no permite honorarios contingentes, es decir, honorarios que solo se pagan si se aprueba el préstamo. Tampoco permite cargos por servicios que no sean razonablemente necesarios en relación con una solicitud.
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