El Formulario SF 3102, Designación de beneficiario (Designation of Beneficiary), es el formulario que proporciona la Oficina de Administración de Personal de Estados Unidos (OPM) para empleados y jubilados del Sistema de Jubilación del Servicio Civil (CSRS) y del Sistema de Jubilación de Empleados Federales (FERS). Indica quién recibe cualquier beneficio global pagadero conforme a CSRS o FERS tras su fallecimiento y cancela toda designación anterior que haya presentado. En FillingPDF puede rellenar el formulario en línea y descargar o imprimir el PDF completado; después, debe presentarlo ante su agencia empleadora o ante OPM, como se describe a continuación.
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¿Qué es el SF 3102?
El Formulario SF 3102, Designación de beneficiario, Sistema de Jubilación del Servicio Civil y Sistema de Jubilación de Empleados Federales (Designation of Beneficiary, Civil Service and Federal Employees Retirement System), es el formulario estándar de OPM que se usa para nombrar a la persona o las personas que recibirán un pago global que pueda ser pagadero conforme a CSRS o FERS después de su fallecimiento.
El formulario es emitido por la Oficina de Administración de Personal de Estados Unidos (OPM) conforme a la aprobación 3206-0173 de OMB y cita 5 CFR 843.205. Esta revisión combina y sustituye todas las versiones anteriores de SF 2808 y SF 3102. En virtud de FERS, la designación también cubre los beneficios globales por fallecimiento que puedan ser pagaderos con los montos aportados a CSRS antes de que usted quedara cubierto por FERS.
También es importante lo que no hace. La designación no afecta los derechos de ninguna persona que reúna los requisitos para recibir beneficios de anualidad para sobrevivientes, y no se puede usar para elegir, ni para mostrar la intención de elegir, una anualidad para sobrevivientes para un cónyuge, excónyuge o persona con un interés asegurable en un empleado.
OPM indica a quienes presentan el formulario que no confundan el SF 3102 con los formularios de designación para otros beneficios:
- SF 2823, Designación de beneficiario, Programa de Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales
- TSP-3, Designación de beneficiario del Thrift Savings Plan
- SF 1152, Designación de beneficiario: remuneración no pagada de un empleado civil fallecido
Si no presenta una designación, se aplica el orden de prioridad establecido por la ley: viuda o viudo, luego hijos, luego padres, luego el albacea o administrador de su patrimonio y, por último, otros familiares más próximos conforme a la ley de su estado.
¿Quién tiene que presentar el SF 3102?
El Formulario SF 3102 es para empleados y jubilados de CSRS y FERS que desean elegir quién recibirá su beneficio global. Las casillas de situación del formulario incluyen empleado, persona jubilada o solicitante de jubilación, y exempleado con derecho a jubilarse en el futuro. En la Parte A, marque su sistema de jubilación, CSRS o FERS.
Puede nombrar como beneficiario a cualquier persona, firma, corporación, fideicomiso o entidad legal. También puede nombrar a un beneficiario contingente, pero no es obligatorio.
No necesita presentar el formulario si está conforme con el orden de prioridad que establece la ley.
No use el Formulario SF 3102 para:
- elegir una anualidad para sobrevivientes para un cónyuge, excónyuge o persona con un interés asegurable;
- nombrar beneficiarios para el seguro de vida FEGLI, el Thrift Savings Plan o la remuneración no pagada de un empleado civil fallecido, que tienen sus propios formularios (SF 2823, TSP-3, SF 1152).
Su firma debe estar atestiguada. Un testigo no puede ser beneficiario. Las instrucciones no describen que otra persona firme en su nombre.
Cuándo presentar el SF 3102
Presente el Formulario SF 3102 siempre que desee nombrar o cambiar a quién recibirá su beneficio global; el formulario no establece una fecha límite del calendario. Lo que sí exige es que se presente antes del fallecimiento: una designación solo es válida si se recibe antes de la muerte de quien la hace, y entra en vigor en la fecha en que la recibe su agencia empleadora (o OPM, si usted no está empleado).
Las designaciones de los empleados deben ser recibidas por la oficina empleadora. Los exempleados que se separaron del servicio, los jubilados y las personas que reciben pagos periódicos de OWCP deben asegurarse de que OPM reciba sus formularios. Los jubilados de FERS también deben enviar el formulario a OPM antes del fallecimiento para que sea válido.
La designación permanece vigente hasta que usted la cancele presentando una nueva, o hasta que reciba un reembolso de sus deducciones de jubilación antes de jubilarse. Presente un formulario nuevo si cambia el nombre o la dirección de un beneficiario, o si cambia su situación familiar. Cada nueva presentación cancela por completo las designaciones anteriores de CSRS y FERS.
Documentos que necesitas
- Ambas copias del formulario, el original y la copia del empleado: las instrucciones indican que debe completarse en duplicado. Los empleados actuales de CSRS deben enviar ambas copias a OPM.
- Una hoja en blanco adjunta al formulario, solo si designa a más de tres personas en la Parte B. Escriba su nombre y fecha de nacimiento en la parte superior e incluya la información de la Parte B de cada beneficiario.
- La firma del testigo tanto en el formulario como en cualquier anexo, del mismo testigo, cuando se use un anexo.
Cómo rellenar el SF 3102
Marque su situación laboral
En la Parte A, marque con una "X" la casilla que corresponda: empleado, jubilado o solicitante de jubilación, o exempleado con derecho a jubilarse en el futuro.
Ingrese sus datos de identificación
Ingrese su nombre (apellido, nombre, segundo nombre), fecha de nacimiento en formato mm/dd/yyyy y número de Seguro Social. Si está jubilado, indique su número de reclamación CSA.
Indique su agencia y sistema de jubilación
Ingrese el departamento o la agencia donde trabaja actualmente (o donde trabajó anteriormente) y su ubicación (ciudad, estado y código postal). Marque CSRS o FERS como nombre de su sistema de jubilación.
Lea la declaración de designación
Antes de continuar, lea el párrafo de CSRS o FERS que corresponda a su sistema. Explica que la designación cancela las anteriores y que las partes de los beneficiarios a quienes no se pueda pagar se distribuyen por igual entre los demás o íntegramente al sobreviviente, a menos que usted indique otra cosa.
Indique el nombre y la dirección de cada beneficiario
En la Parte B, escriba con letra de imprenta el nombre, la inicial del segundo nombre y el apellido de cada beneficiario, y su dirección con código postal. Para nombrar a su patrimonio, escriba "My estate" en la columna del beneficiario.
Indique la relación y las partes
Indique la relación de cada beneficiario con usted y la parte que recibirá como porcentaje. Los porcentajes deben sumar 100%; no use montos en dólares.
Agregue un beneficiario contingente o un fideicomiso
Siga los ejemplos 3 a 5 al reverso de la Parte 1 para nombrar a un beneficiario contingente, un fideicomiso inter vivos o un fideicomiso testamentario. Para cancelar designaciones anteriores y volver al orden de prioridad establecido por la ley, use el ejemplo 6.
Adjunte una hoja para los beneficiarios adicionales
Si designa a más de tres personas en la Parte B, adjunte una hoja en blanco con su nombre y fecha de nacimiento en la parte superior, además de la información de la Parte B de cada beneficiario.
Feche y firme la designación
Ingrese la fecha de la designación en formato mm/dd/yyyy y firme en la casilla de firma. Firme ante sus testigos y firme también cualquier anexo.
Pida a sus testigos que completen la Parte C
Los testigos certifican que la declaración se firmó en su presencia y luego firman e indican sus direcciones con código postal. Un testigo no puede ser beneficiario y el mismo testigo debe firmar cualquier anexo.
Deje en blanco la certificación de la agencia
La sección Receiving Agency Certification la completa la agencia que recibe el formulario. La agencia certifica que las partes suman 100% y que el testigo no fue beneficiario.
Agregue la dirección de retorno y revise el formulario
Escriba a máquina o con letra de imprenta su dirección de retorno para que puedan enviarle una copia. Compruebe que no sea necesario corregir ninguna entrada, ya que no se permiten correcciones; luego descargue o imprima el PDF completado desde FillingPDF y preséntelo según se describe en Cómo presentar.
Cómo presentar el SF 3102
El lugar donde debe enviar el Formulario SF 3102 depende de su situación. El formulario indica que se envíe por correo a OPM o se presente ante su agencia empleadora.
- Empleados actuales de FERS: presente el formulario ante su agencia empleadora. La agencia conserva el original en su expediente oficial de personal y lo envía a OPM después de que usted se separe del servicio federal.
- Empleados actuales de CSRS: envíe por correo a OPM las dos copias completadas, el original y la copia del empleado, a P.O. Box 45, Boyers, PA 16017. Su agencia empleadora no conserva este formulario. OPM valida ambas copias y le devuelve una.
- Exempleados que se separaron del servicio, jubilados y personas que reciben beneficios periódicos de OWCP: presente el formulario ante OPM, Retirement Operations Center, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045. Los jubilados de FERS deben enviar el formulario a OPM.
Escriba a máquina o con letra de imprenta su dirección de retorno en el formulario para que puedan enviarle una copia. La copia del empleado lleva una anotación y se devuelve como comprobante de que se recibió y presentó el original; conserve el duplicado junto con sus documentos importantes. El formulario no indica ninguna tarifa ni un método de presentación en línea. FillingPDF le permite rellenar y descargar el PDF; debe presentarlo mediante los canales indicados anteriormente.
Errores comunes que debes evitar
- Rellenar el formulario con lápiz. Las instrucciones indican que escriba a máquina o con letra de imprenta todas las entradas, excepto las firmas, y que no use lápiz.
- Borrar o alterar una entrada. No se permiten correcciones en este formulario, por lo que, si cambia una entrada, debe empezar de nuevo con un formulario limpio.
- Usar montos en dólares para las partes, o partes que no suman 100 por ciento. Las partes deben expresarse como porcentajes que sumen 100%.
- Nombrar a un testigo como beneficiario. Un testigo no reúne los requisitos para recibir el pago, y la agencia receptora certifica que no fue designado.
- Escribir nombres como M.E. Brown o Mrs. John H. Brown en vez del nombre, la inicial del segundo nombre y el apellido.
- Omitir a alguien que desea designar. Presentar este formulario cancela por completo cualquier designación anterior de CSRS o FERS, por lo que debe nombrar a todos los beneficiarios.
- Enviar una sola copia si es empleado actual de CSRS. Ambas copias completadas deben enviarse a OPM porque la agencia no conserva ninguna.
- Usar testigos distintos para el formulario y el anexo que incluye a más de tres beneficiarios; el mismo testigo debe firmar ambos.
- Suponer que el cambio de nombre o de relación actualiza la designación. OPM paga a la persona designada, por lo que un excónyuge seguirá recibiendo el beneficio global a menos que usted presente un formulario nuevo.
- Usar el Formulario SF 3102 para elegir una anualidad para sobrevivientes o para nombrar beneficiarios de FEGLI, TSP o remuneración no pagada.
Preguntas frecuentes
¿Para qué se usa el Formulario SF 3102?
El Formulario SF 3102 es el formulario de designación de beneficiario de OPM para CSRS y FERS. Se usa para nombrar a quién recibirá cualquier beneficio global pagadero conforme a esos sistemas de jubilación después de su fallecimiento. No afecta los derechos a una anualidad para sobrevivientes y no se puede usar para elegir una.
¿Tengo que presentar el Formulario SF 3102?
No. OPM indica que no necesita hacer una designación si está conforme con el orden de prioridad establecido por la ley: viuda o viudo, luego hijos, luego padres, luego el albacea o administrador de su patrimonio y, por último, otros familiares más próximos conforme a la ley de su estado.
¿Dónde envío el Formulario SF 3102?
Depende de su situación. Los empleados actuales de FERS lo presentan ante su agencia empleadora. Los empleados actuales de CSRS envían por correo ambas copias a OPM, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017. Los exempleados que se separaron del servicio, los jubilados y quienes reciben beneficios de OWCP lo presentan ante OPM, Retirement Operations Center, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045.
¿Necesito un testigo para el Formulario SF 3102?
Sí. La designación debe hacerse por escrito, firmarse y contar con testigos; en la Parte C se pide a los testigos que certifiquen que la firma se hizo en su presencia. Un testigo no puede ser beneficiario, así que una persona que usted nombre para recibir el pago no debe actuar como testigo.
¿Cuándo entra en vigor mi designación?
Entra en vigor en la fecha en que la recibe su agencia empleadora, o OPM si usted no está empleado. Para que sea válida, debe recibirse antes de su fallecimiento. Permanece vigente hasta que la cancele mediante una nueva designación o reciba un reembolso de sus deducciones de jubilación antes de jubilarse.
¿Puedo cambiar más adelante al beneficiario del Formulario SF 3102?
Sí. Puede cambiar a su beneficiario en cualquier momento sin el conocimiento ni el consentimiento de un beneficiario anterior, y este derecho no se puede renunciar ni restringir. Presente un Formulario SF 3102 nuevo; cancela por completo las designaciones anteriores de CSRS y FERS, así que incluya a todas las personas que desea nombrar.
¿Qué hago si quiero nombrar a más de tres beneficiarios?
Adjunte una hoja en blanco con su nombre y fecha de nacimiento en la parte superior, además de la información de la Parte B de cada beneficiario. El mismo testigo debe firmar tanto el formulario como el anexo; usted también debe firmar cada uno.
¿Cuál es la diferencia entre los formularios SF 3102, SF 2823 y TSP-3?
El Formulario SF 3102 cubre los beneficios globales conforme a CSRS o FERS. El Formulario SF 2823 es para el Programa de Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales, y el TSP-3 es para el Thrift Savings Plan. Cada formulario nombra beneficiarios únicamente para su propio beneficio, así que presente el que corresponda.
¿Puedo rellenar el Formulario SF 3102 en línea?
Puede rellenar el PDF del Formulario SF 3102 en línea en FillingPDF y descargarlo o imprimirlo. FillingPDF es independiente de OPM y no presenta el formulario; usted debe enviarlo o entregarlo por los canales que indica el formulario.
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