El Formulario SF 2823, Designación de beneficiario, Programa de Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (Designation of Beneficiary, Federal Employees' Group Life Insurance Program), es el formulario de la Oficina de Administración de Personal de Estados Unidos (OPM) que utiliza un empleado asegurado, un pensionado o una persona que recibe compensación para designar quién recibirá los beneficios del Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (FEGLI) después de su fallecimiento. Un cesionario que sea propietario de la cobertura utiliza el mismo formulario. En FillingPDF puede rellenar el formulario en línea y descargar o imprimir el PDF completado. OPM publica el PDF oficial; el formulario completado solo es válido si la agencia empleadora o OPM lo recibe antes del fallecimiento de la persona asegurada.
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¿Qué es el SF 2823?
El Formulario SF 2823, Designación de beneficiario, Programa de Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (Designation of Beneficiary, Federal Employees' Group Life Insurance Program), es el formulario de OPM que firma la persona asegurada o un cesionario que sea propietario de la cobertura para designar al beneficiario o los beneficiarios de los beneficios del seguro de vida FEGLI.
La «persona asegurada» es el empleado asegurado, pensionado o persona que recibe compensación. El formulario tiene cinco partes: A, información sobre la persona asegurada; B, los beneficiarios, con número de Seguro Social, dirección, relación y el porcentaje o fracción que recibe cada uno; C, la declaración de la persona asegurada o del cesionario, con la firma; D, dos testigos; y E, solo para uso de la agencia (o de OPM, según corresponda). Se imprime en dos partes, Parte 1 - Original y Parte 2 - Duplicado, y las instrucciones están en el reverso de las páginas.
Designar a un beneficiario es opcional. Si no hay una designación válida, una orden judicial válida o una cesión, la Oficina del Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (OFEGLI) paga los beneficios en el orden establecido por ley: cónyuge viudo o viuda, luego hijos, luego padres, luego albacea o administrador designado por el tribunal y, después, otros parientes más cercanos conforme a la ley estatal.
Una designación es distinta de una cesión. Una cesión, que normalmente se realiza mediante el Formulario RI 76-10, Cesión de seguro de vida, transfiere la propiedad y el control de la cobertura. El formulario indica que no se pueden usar ediciones anteriores. Encontrará más detalles en el Manual FEGLI (RI 76-26) y el Folleto FEGLI (FE 76-21, o FE 76-20 para empleados del Servicio Postal).
¿Quién tiene que presentar el SF 2823?
Los principales usuarios son empleados federales asegurados, pensionados (jubilados) y personas que reciben compensación y desean que los beneficios FEGLI se paguen a alguien que no sea una de las personas enumeradas por ley como beneficiarias predeterminadas. El formulario indica que no es obligatorio designar a un beneficiario, pero debe hacerlo si desea que OFEGLI pague de otra manera, y no ha cedido la cobertura ni hay una orden judicial válida archivada.
- La persona asegurada: firma la Sección C, a menos que se haya cedido el seguro.
- Un cesionario: si hay una cesión válida archivada, solo el cesionario tiene derecho a designar un beneficiario.
- Beneficiarios que puede designar: cualquier persona, empresa, corporación o entidad legal, excepto una agencia del Gobierno Federal o del Distrito de Columbia. Puede designar un fideicomiso.
Límites indicados en el formulario:
- Solo la persona asegurada o el cesionario pueden firmar. No puede firmar un tutor, curador, otro fiduciario ni alguien que actúe en virtud de un poder notarial o poder notarial duradero.
- Dos personas deben ser testigos de la firma y ningún testigo puede ser beneficiario.
- Si hay una orden judicial válida relacionada con FEGLI archivada en la agencia o en OPM, una designación de los mismos beneficios no es válida.
- No se puede designar la Opción C - Familia.
Cuándo presentar el SF 2823
Complete el Formulario SF 2823 cuando desee designar, cambiar o cancelar a quién se pagan sus beneficios FEGLI. La agencia (u OPM, en el caso de pensionados y personas que reciben compensación) debe recibir la designación antes del fallecimiento de la persona asegurada; de lo contrario, no será válida.
Manténgalo actualizado: el formulario indica que debe presentar uno nuevo si cambia la dirección de un beneficiario o si cambian sus intenciones, por ejemplo, después de un matrimonio, divorcio, fallecimiento o nacimiento. Una designación válida permanece vigente hasta que se cancele. Se cancela automáticamente 31 días después de que la persona asegurada deja de estar asegurada, y también cuando la persona asegurada o el cesionario cede el seguro o presenta otra designación válida.
Puede cancelar o cambiar una designación en cualquier momento sin que el beneficiario lo sepa ni dé su consentimiento, a menos que haya cedido el seguro o exista una orden judicial válida archivada. El formulario no establece ningún otro plazo.
Documentos que necesitas
- Una hoja en blanco, solo si necesita más espacio del que permite la Sección B: escriba «See Attached» en la Parte B, escriba su nombre, fecha de nacimiento y número de Seguro Social en la parte superior, y fírmela ante los mismos dos testigos que firmen el formulario.
Cómo rellenar el SF 2823
Elija la Parte 1 o la Parte 2 para imprimir
Lea primero las instrucciones del reverso de la Parte 2. El formulario indica que seleccione Parte 1 - Original, la imprima y, después, seleccione Parte 2 - Duplicado y la imprima de nuevo.
Ingrese los datos de identificación de la persona asegurada
En la Sección A, escriba a máquina o en letra de imprenta el nombre de la persona asegurada (apellido, nombre, segundo nombre), la fecha de nacimiento en formato mm/dd/yyyy y el número de Seguro Social de 9 dígitos. Complete esta sección para la persona asegurada, no para el cesionario.
Indique la condición de la persona asegurada
Marque con una «X» la casilla de empleado, pensionado o persona que recibe compensación. Si se trata de un pensionado o alguien que recibe compensación federal para empleados, indique el número de reclamación CSA, CSI u OWCP.
Indique el departamento o la agencia
Escriba el departamento o la agencia, la oficina o división y la ubicación (ciudad, estado y código postal) donde trabaja la persona asegurada. Si está jubilada, indique la última agencia donde trabajó.
Enumere a cada beneficiario en la Sección B
Escriba el nombre, la inicial del segundo nombre y el apellido completos de cada beneficiario, junto con su dirección, incluido el código postal, y su relación con usted. Escriba el número de Seguro Social de 9 dígitos si lo conoce; de lo contrario, déjelo en blanco. Para designar a su patrimonio, escriba «My estate».
Asigne las partes
En la columna Percent or fraction, indique cada parte como porcentaje o fracción, nunca como cantidad en dólares. Las partes deben sumar 100% o 1.0; no escriba un total si designó beneficiarios según el tipo de seguro.
Indique designaciones especiales
Para designar un beneficiario contingente, un fideicomiso, diferentes beneficiarios para el seguro básico y opcional, o cancelar todas las designaciones, siga los ejemplos 3 a 7 en el reverso de la Parte 1. Si necesita más espacio, escriba «See Attached» en la Parte B y use un documento adjunto firmado.
Complete la declaración de la Sección C
Escriba su nombre y dirección, marque si es la persona asegurada o un cesionario y marque las tres casillas: no ha cedido el seguro, dos personas fueron testigos de su firma y no designó a ninguno de los testigos como beneficiario.
Firme y feche el formulario
Firme en el recuadro e ingrese la fecha en formato mm/dd/yyyy. Solo la persona asegurada o el cesionario puede firmar; no puede hacerlo un tutor, curador ni alguien que actúe en virtud de un poder notarial.
Agregue a los dos testigos en la Sección D
Dos personas que hayan visto cómo firma deben firmar y escribir sus direcciones, con el código postal. Ninguno de los testigos puede estar designado como beneficiario.
Deje en blanco la Sección E
La Sección E es solo para uso de la agencia o de OPM, según corresponda. La oficina receptora la completará y le devolverá una copia.
Revise y descargue el PDF completado
Revise los nombres, las partes y las firmas, sin borrar ni tachar nada. Descargue o imprima el PDF completado desde FillingPDF y envíelo según se explica en «Cómo enviar».
Cómo presentar el SF 2823
Envíe el original firmado a la agencia empleadora de la persona asegurada o a OPM, según la condición de la persona asegurada. El formulario no indica otros medios de envío.
- Agencia empleadora: utilícela si la persona asegurada es empleada, o si ha recibido pagos de la Oficina de Programas de Compensación para Empleados (OWCP) durante menos de 12 meses y todavía figura en la nómina de la agencia como empleada.
- OPM: utilícela si la persona asegurada es pensionada, o recibe compensación de OWCP y ya no está empleada o la ha recibido durante al menos 12 meses. Envíe por correo a: Office of Personnel Management, Retirement Operations Center, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045.
La agencia o OPM anota la recepción en la Sección E y le devuelve una copia como prueba de que recibió y archivó el original. La designación no es válida a menos que la oficina correspondiente la reciba antes del fallecimiento de la persona asegurada.
Si adjunta una hoja complementaria, envíela junto con el formulario. FillingPDF le permite rellenar y descargar el PDF; el envío debe realizarse por los medios indicados anteriormente.
Errores comunes que debes evitar
- Hacer que un tutor, curador o alguien con poder notarial firme por la persona asegurada o el cesionario; el formulario no es válido a menos que la persona asegurada o el cesionario firme en el recuadro de firma.
- Designar a un testigo como beneficiario. Un testigo no puede recibir beneficios como beneficiario designado.
- Borrar o tachar una entrada. Las instrucciones indican que debe completar un formulario nuevo, ya que las modificaciones retrasan el pago y pueden invalidar toda la designación.
- Ingresar cantidades en dólares en la Sección B o partes que no sumen el 100% o 1.0.
- Escribir iniciales o títulos como «M.E. Brown» o «Mrs. John H. Brown» en vez del nombre completo del beneficiario.
- Intentar designar la Opción C - Familia, que no se puede designar.
- Escribir un total en la Sección B cuando haya designado distintos beneficiarios según el tipo de seguro; el formulario indica que no lo haga.
- Enviar el formulario de un pensionado a su antigua agencia, o el de un empleado a OPM, en vez de a la oficina que indican las instrucciones.
- Usar una hoja complementaria sin firmarla o sin contar con los mismos dos testigos que firmaron el formulario.
- Usar una edición anterior del formulario; el formulario indica que no se pueden usar ediciones anteriores.
Preguntas frecuentes
¿Para qué se utiliza el Formulario SF 2823?
El Formulario SF 2823 de OPM se utiliza para designar quién recibirá sus beneficios del Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (FEGLI) después de su fallecimiento. Lo firma la persona asegurada o un cesionario propietario de la cobertura y, si es válido, cancela todas las designaciones anteriores.
¿Tengo que designar a un beneficiario en el Formulario SF 2823?
No. Si no lo hace, OFEGLI paga según el orden establecido en las instrucciones: cónyuge viudo o viuda, hijos, padres, albacea o administrador designado por el tribunal y, después, otros parientes más cercanos. Solo necesita una designación si desea que el pago se haga de otra manera y no ha cedido el seguro.
¿Puede alguien con poder notarial firmar el Formulario SF 2823 por mí?
No. Solo la persona asegurada o el cesionario pueden firmar. No se aceptan las firmas de tutores, curadores ni otras personas que actúen en virtud de un poder notarial o poder notarial duradero; el formulario no es válido a menos que la persona asegurada o el cesionario firme en el recuadro.
¿A dónde envío el Formulario SF 2823 completado?
Envíelo a la agencia empleadora de la persona asegurada si esta es empleada, o si ha recibido compensación de OWCP durante menos de 12 meses y todavía figura en la nómina. Los pensionados y otras personas deben enviarlo a OPM, Retirement Operations Center, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045.
¿Cómo designo a más beneficiarios de los que caben en el formulario?
Escriba «See Attached» en la Parte B y use una hoja en blanco. Escriba su nombre, fecha de nacimiento y número de Seguro Social en la parte superior, incluya la información de la Parte B para cada beneficiario y firme. Los mismos dos testigos deben firmar el formulario y el documento adjunto.
¿Cómo cancelo o cambio una designación de beneficiario?
Presente una nueva designación válida o use el formulario para cancelar todas las designaciones; para ello, escriba «Cancel prior designations» en la Sección B (ejemplo 7). Puede hacerlo en cualquier momento sin el consentimiento del beneficiario, a menos que haya cedido el seguro o exista una orden judicial válida archivada.
¿Puedo designar un fideicomiso como beneficiario en el Formulario SF 2823?
Sí. Los ejemplos 5 y 6 muestran un fideicomiso entre vivos y un fideicomiso testamentario. La entrada debe incluir al fideicomitente, el nombre del fideicomiso si es diferente, los fiduciarios y la fecha en que se firmó el fideicomiso. Es opcional designar a un beneficiario contingente en caso de que el fideicomiso no sea válido.
¿Puedo rellenar el Formulario SF 2823 en línea?
Sí, puede rellenar el PDF en línea en FillingPDF y descargarlo o imprimirlo. FillingPDF es un servicio independiente y no presenta el formulario: aun así, debe firmarlo ante dos testigos y enviarlo a su agencia o a OPM.
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