El Formulario SF 2823 es el formulario estándar que usan los empleados federales, los pensionistas y las personas que reciben compensación para nombrar a quién se pagarán los beneficios del Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (FEGLI); tiene el número OMB 3206-0136 y se emite bajo el programa de la Oficina de Administración de Personal de Estados Unidos (OPM). El formulario requiere dos testigos y la persona asegurada debe firmarlo personalmente. En esta página puede rellenar el formulario en línea en FillingPDF y descargar o imprimir el PDF completado. El PDF oficial lo publica la Administración de Servicios Generales de Estados Unidos (GSA), y la designación solo entra en vigor si la oficina correspondiente la recibe antes del fallecimiento de la persona asegurada.
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¿Qué es el SF 2823?
SF 2823, Designación de beneficiario (Designation of Beneficiary), es el formulario del Programa de Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (FEGLI) en el que un empleado asegurado, jubilado o beneficiario de compensación, o un cesionario, nombra a la persona, empresa, fideicomiso u otra entidad que recibirá los beneficios del seguro después del fallecimiento de la persona asegurada.
OPM emite el formulario, que tiene el número OMB 3206-0136. Tiene cinco secciones: A (información sobre la persona asegurada), B (los beneficiarios), C (declaración de la persona asegurada o del cesionario), D (testigos) y E (solo para uso de la agencia). Se imprime en dos partes: la Parte 1 es el original y la Parte 2 es el duplicado. El reverso de la Parte 1 contiene siete ejemplos de designaciones, y el reverso de la Parte 2 incluye las instrucciones y las declaraciones de la Ley de Privacidad y de carga pública.
Nombrar a un beneficiario es opcional. Si no designa a ninguno, la Oficina del Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (OFEGLI) paga los beneficios en el orden establecido por ley, que se indica en las instrucciones, a menos que haya cedido el seguro o exista una orden judicial válida en el expediente.
Completar el Formulario SF 2823 cancela todas las designaciones anteriores de FEGLI. El formulario también es distinto de una cesión: una cesión de titularidad, que generalmente se hace en el Formulario RI 76-10, no es lo mismo que una designación de beneficiario. Encontrará más información en el Manual de FEGLI (RI 76-26) y el Folleto de FEGLI (FE 76-21, o FE 76-20 para empleados del Servicio Postal).
¿Quién tiene que presentar el SF 2823?
Los principales usuarios son los empleados asegurados, los pensionistas (jubilados) y las personas que reciben compensación cubiertas por FEGLI y que desean que los beneficios se paguen a alguien distinto de las personas que la ley designa por defecto. Nadie está obligado a designar un beneficiario.
- La persona asegurada: un empleado, un jubilado o una persona que recibe compensación de empleados federales firma el formulario personalmente.
- Un cesionario: si la persona asegurada cedió la titularidad del seguro, solo el cesionario puede designar a un beneficiario y debe firmar.
Límites indicados en las instrucciones:
- Si hay una cesión válida en el expediente, solo el cesionario puede designar. Si no hay cesión, pero la agencia o OPM tiene una orden judicial válida en el expediente, no es válida una designación para los mismos beneficios.
- Una persona con un poder notarial, un tutor, un curador u otro fiduciario no puede firmar por la persona asegurada o el cesionario.
- Dos personas deben ser testigos de la firma, y un testigo no puede ser beneficiario.
- Puede nombrar a cualquier persona, empresa, corporación o entidad jurídica, excepto una agencia del gobierno federal o del Distrito de Columbia. No puede designar la Opción C - Familia.
Cuándo presentar el SF 2823
Presente el Formulario SF 2823 cuando quiera nombrar o cambiar a un beneficiario, pero la designación solo cuenta si la agencia de la persona asegurada, o OPM cuando la persona asegurada sea pensionista o beneficiaria de compensación, la recibe antes del fallecimiento de la persona asegurada. El formulario no establece ningún otro plazo.
Puede cancelar o cambiar una designación en cualquier momento, sin el conocimiento ni el consentimiento del beneficiario, a menos que haya cedido el seguro o exista una orden judicial válida en el expediente. Una designación se cancela automáticamente 31 días después de que la persona asegurada deje de estar asegurada, y también cuando la persona asegurada o el cesionario ceda el seguro o presente otra designación válida.
OPM le pide que mantenga actualizada la designación: presente una nueva si cambia la dirección de un beneficiario o si cambian sus intenciones, por ejemplo, después de un matrimonio, divorcio, fallecimiento o nacimiento. Para retirar todas las designaciones, use un formulario nuevo y escriba "Cancel prior designations" en la Sección B.
Documentos que necesitas
- Una hoja en blanco identificada como anexo, solo si necesita más espacio: escriba "See Attached" en la Parte B, ponga su nombre, fecha de nacimiento y número de Seguro Social en la parte superior, incluya los datos de la Parte B de cada beneficiario y fírmela con los mismos dos testigos.
Cómo rellenar el SF 2823
Identifique a la persona asegurada en la Sección A
Escriba a máquina o con letra de molde el nombre de la persona asegurada (apellido, nombre, segundo nombre), la fecha de nacimiento en formato mm/dd/yyyy y el número de Seguro Social de 9 dígitos. Indique el nombre de la persona asegurada, no el del cesionario.
Marque la situación de la persona asegurada
Ponga una "X" en la casilla correspondiente a empleado, jubilado o beneficiario de compensación. Si la persona asegurada está jubilada o recibe compensación de empleados federales, indique el número de reclamo CSA, CSI u OWCP.
Indique el departamento o la agencia
Indique el departamento o la agencia, oficina o división, y la ubicación (ciudad, estado y código ZIP) donde trabaja la persona asegurada. Si es jubilada, indique la última agencia donde trabajó.
Incluya a cada beneficiario en la Sección B
Indique el nombre, la inicial del segundo nombre y el apellido de cada beneficiario, el número de Seguro Social de 9 dígitos (déjelo en blanco si lo desconoce), la dirección con código ZIP y el parentesco. Para nombrar su patrimonio, escriba "My estate".
Indique la participación de cada beneficiario
En la columna de porcentaje o fracción, indique participaciones que sumen 100% o 1.0, sin importes en dólares. No escriba un total si designó beneficiarios por tipo de seguro.
Añada designaciones especiales si es necesario
Para designar a un beneficiario contingente, un fideicomiso o distintos beneficiarios para la cobertura básica, la Opción A y la Opción B, siga los ejemplos 3 a 6 del reverso de la Parte 1. Para cancelar todas las designaciones, escriba "Cancel prior designations" (ejemplo 7).
Adjunte páginas adicionales si necesita más espacio
Si la Sección B no tiene suficiente espacio, escriba "See Attached" en la Parte B y use una hoja en blanco con su nombre, fecha de nacimiento y número de Seguro Social en la parte superior. Incluya los datos de la Parte B de cada beneficiario y firme el anexo.
Complete la Sección C
Indique su nombre y dirección con el código ZIP y marque si es la persona asegurada o un cesionario. Marque las tres casillas: no ha cedido el seguro, dos personas fueron testigos de su firma y no nombró a ninguno de los testigos como beneficiario.
Firme y feche el formulario
Firme en la casilla de la Sección C e indique la fecha en formato mm/dd/yyyy. El formulario no es válido sin la firma de la persona asegurada o del cesionario.
Pida a dos testigos que firmen la Sección D
Dos personas que lo vean firmar deben poner su firma y dirección con el código ZIP. Ninguno de los testigos puede ser beneficiario. Deje en blanco la Sección E, ya que es para uso de la agencia.
Revise, descargue e imprima las dos partes
Compruebe que no haya borraduras ni tachaduras. Descargue o imprima el PDF completado desde FillingPDF; imprima primero la Parte 1 (original) y luego la Parte 2 (duplicado), según las instrucciones del formulario, y envíelo como se describe en Cómo enviar.
Cómo presentar el SF 2823
Envíe por correo o entregue el Formulario SF 2823 firmado y atestiguado a una de estas dos oficinas, según la situación de la persona asegurada. El formulario no indica ningún canal en línea.
- Agencia empleadora: envíelo aquí si la persona asegurada es empleada, o si ha recibido pagos de la Oficina de Programas de Compensación para Trabajadores (OWCP) durante menos de 12 meses y todavía figura en la nómina de la agencia como empleada.
- OPM: envíelo a la Oficina de Administración de Personal, Centro de Operaciones de Jubilación, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045 si la persona asegurada está jubilada, o recibe compensación de OWCP y ya no trabaja o la ha recibido durante al menos 12 meses.
La agencia o OPM anota la recepción en la Sección E y le devuelve una copia como comprobante de que recibió y archivó el original. Guarde esa copia. Una designación debidamente completada no es válida a menos que la oficina correspondiente la reciba antes del fallecimiento de la persona asegurada. El formulario no indica que haya que pagar una tarifa.
FillingPDF le permite rellenar y descargar el PDF; para presentarlo, siga los canales indicados arriba.
Errores comunes que debes evitar
- Borrar, tachar o alterar entradas. Las instrucciones indican que debe completar un formulario nuevo, porque las alteraciones retrasan el pago y pueden invalidar toda la designación.
- Hacer que un tutor, curador o apoderado firme por la persona asegurada o el cesionario; solo la persona asegurada o el cesionario puede firmar.
- Nombrar a un testigo como beneficiario o usar menos de dos testigos. Un testigo no puede recibir beneficios como beneficiario.
- Indicar porcentajes que no sumen 100% o 1.0, o usar importes en dólares en lugar de porcentajes o fracciones.
- Escribir nombres como M.E. Brown o Mrs. John H. Brown en vez del nombre completo del beneficiario.
- Intentar designar la Opción C - Familia o incluir la cobertura básica cuando la persona asegurada eligió el beneficio vitalicio completo; en ese caso, incluya solo la Opción A y la Opción B.
- Nombrar como beneficiaria a una agencia del gobierno federal o del Distrito de Columbia.
- Enviar el formulario a la oficina equivocada: los empleados deben usar su agencia; los jubilados y la mayoría de las personas que reciben compensación deben usar OPM, P.O. Box 45, Boyers, PA.
- Enviar el formulario tan tarde que se reciba después del fallecimiento de la persona asegurada; esa designación no es válida.
- Añadir un anexo para incluir más beneficiarios sin firmarlo o sin que los mismos dos testigos firmen tanto el formulario como el anexo.
Preguntas frecuentes
¿Para qué se usa el Formulario SF 2823?
El Formulario SF 2823 es el formulario de designación de beneficiario del Programa de Seguro de Vida Colectivo para Empleados Federales (FEGLI). El empleado asegurado, el jubilado o beneficiario de compensación, o un cesionario, lo usa para nombrar a quién se pagarán los beneficios del seguro después del fallecimiento de la persona asegurada. Un nuevo formulario válido cancela todas las designaciones anteriores de FEGLI.
¿Tengo que designar a un beneficiario en el Formulario SF 2823?
No. Si no lo hace, OFEGLI paga en el orden establecido por ley: primero al cónyuge viudo o la cónyuge viuda, luego a los hijos, los padres, el albacea del patrimonio y otros parientes más cercanos. Solo necesita el formulario si quiere que el pago se haga de otra manera y no ha cedido el seguro ni tiene una orden judicial en el expediente.
¿Quién puede firmar el Formulario SF 2823?
Solo puede firmar la persona asegurada o el cesionario, si se cedió el seguro. Un tutor, curador o apoderado no puede firmar. También deben firmar dos testigos, y ninguno puede ser nombrado beneficiario.
¿Dónde envío el Formulario SF 2823?
Envíelo a la agencia empleadora de la persona asegurada si esta es empleada. Los jubilados y la mayoría de las personas que reciben compensación deben enviarlo a OPM, Retirement Operations Center, P.O. Box 45, Boyers, PA 16017-0045. Las instrucciones explican qué oficina corresponde en cada situación relacionada con OWCP.
¿Puedo cambiar o cancelar más adelante a mi beneficiario de FEGLI?
Sí. Puede cancelar o cambiar una designación en cualquier momento, sin el consentimiento del beneficiario, presentando un nuevo Formulario SF 2823. Las excepciones son una cesión del seguro o una orden judicial válida que esté en el expediente de la agencia o de OPM.
¿Qué hago si necesito nombrar a más beneficiarios de los que caben en el formulario?
Escriba "See Attached" en la Parte B y use una hoja en blanco. Ponga su nombre, fecha de nacimiento y número de Seguro Social en la parte superior, incluya la información de la Parte B de cada beneficiario, fírmela y pida a los mismos dos testigos que firmen tanto el formulario como el anexo.
¿Puedo rellenar el Formulario SF 2823 en línea?
Puede rellenar el PDF en línea en FillingPDF y descargarlo o imprimirlo. FillingPDF es un servicio independiente, no afiliado a OPM ni a GSA, y no presenta el formulario. Aún debe firmarlo, obtener la firma de los testigos y enviarlo a la agencia o a OPM.
¿Qué pasa si mi designación del Formulario SF 2823 no es válida?
OFEGLI paga según la designación válida más reciente anterior. Si no hay ninguna, paga en el orden indicado en el reverso de la Parte 2. Las borraduras, tachaduras y alteraciones pueden invalidar toda la designación, por lo que debe completar un formulario nuevo.
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